Computer أصبح مديرك المالي الشخصي

تستخدم شركات الاستثمار الكبرى، والمتداولون الأفراد، وست شركات من مجموعة «السبعة الكبار» (Mag 7) منصة Perplexity لإنجاز المهام المالية. كما تُعد Perplexity مركزاً للتمويل الشخصي؛ إذ يزور أكثر من 75% من مستخدمي Perplexity المنصة شهرياً لطرح أسئلة مالية.

اليوم، ومن خلال شبكة البيانات المالية Plaid، يمكن للمستخدمين ربط حساباتهم المصرفية وبطاقات الائتمان والقروض بـ Perplexity بشكل آمن، مما يوسع نطاق التكامل الأخير مع Plaid والذي كان يربط حسابات الوساطة المالية.

ونظراً لأن Plaid ترتبط بآلاف المؤسسات المالية، فإن النتيجة هي تكوين صورة مالية شاملة في مكان واحد.

بمجرد أن يقوم المستخدمون بربط حساباتهم، يمكن لـ Perplexity Computer تحليل أنماط الإنفاق الخاصة بهم، وإنشاء أدوات تتبع مخصصة، وحساب صافي الثروة عبر جميع الحسابات المرتبطة. وبدلاً من الاعتماد على لوحات المؤشرات المعدة مسبقاً، يمكن للأشخاص طرح أسئلة حرة حول شؤونهم المالية.

مركز واحد وآمن

يستخدم الشخص العادي ما يقرب من ثلاثة تطبيقات مالية لإدارة الميزانية والاستثمار. وهذا يعني التعامل مع كلمات مرور ومنصات متعددة لمجرد الحصول على نظرة شاملة للشؤون المالية.

مع Perplexity وPlaid، يمكن للمستخدمين دمج معلوماتهم المالية في مركز مخصص واحد، وآمن، وعالي الكفاءة. يوفر تكامل Plaid إمكانية القراءة فقط، ولا تصل بيانات المستخدم أبداً إلى خوادم Perplexity.

تدعم Plaid الاتصالات الآمنة بين المستهلكين وأكثر من 12,000 مؤسسة مالية، بما في ذلك Robinhood، وSchwab، وFidelity، وChase، وVanguard، وغيرها. ومن خلال تكامل Plaid، يمكن لمستخدمي Perplexity ما يلي:

ربط بطاقات الائتمان لتتبع الإنفاق حسب الفئة مع تفاصيل كاملة للمعاملات

ربط الرهون العقارية، وقروض السيارات، والقروض الطلابية لمراقبة الأرصدة وسجل المدفوعات

دمج الحسابات المصرفية والاستثمارية وغيرها للحصول على عرض كامل لصافي الثروة

تكبير

تحليلات وأدوات قوية

تأتي القيمة الأعمق من استخدام Computer لإجراء تحليلات متطورة وبناء أدوات مخصصة مثل الرسوم البيانية، ونماذج Excel، ولوحات المؤشرات التفاعلية، والتطبيقات المالية الشاملة. ومن الأمثلة على ذلك:

حاسبة صافي الثروة: "قم بربط حسابي الجاري، وحساب الوساطة الخاص بي، وقروض الطلاب الخاصة بي، ثم أنشئ لوحة مؤشرات لصافي الثروة يتم تحديثها يومياً"

متتبع الميزانية المخصص: "باستخدام معاملاتي، أنشئ لي أداة لتتبع الميزانية الشهرية مع فئات للإيجار، والبقالة، وتناول الطعام، والترفيه."

مخطط سداد الديون: "باستخدام أرصدة بطاقة الائتمان والقروض، وأسعار الفائدة، والحد الأدنى للمدفوعات، أنشئ لي خطة لسداد الديون."

لوحة مؤشرات التقاعد: "باستخدام حساب الوساطة الخاص بي، واستثمارات 401(k)، وعمري، ومساهماتي الشهرية، أنشئ لوحة مؤشرات للجاهزية للتقاعد توضح ما إذا كنت على المسار الصحيح لتحقيق هدفي."

توقعات التدفق النقدي: "باستخدام دخلي، والفواتير، وسجل المعاملات، أنشئ توقعات للتدفق النقدي وحدد الأسابيع التي ينخفض فيها حسابي الجاري عن رصيدي المستهدف."

يمكن للوحات المؤشرات والأدوات الأخرى المبنية في Computer مراقبة الشؤون المالية في الوقت الفعلي وفي الخلفية، مما يمنح المستخدمين وصولاً مستمراً إلى ذكاء شبيه بالمستشار المالي.

تفضل بزيارة مكتبة التوجيهات (Prompt Library) للاطلاع على المزيد من التوجيهات المتعلقة بالتمويل.

مبني على بيانات موثوقة

تعتمد كل عملية تحليل للتمويل الشخصي في Perplexity على بيانات مالية في الوقت الفعلي من مصادر موثوقة مثل FactSet، وCoinbase، وNasdaq، وS&P Global، وملفات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). يمكن للمستخدمين تحريك مؤشر الفأرة فوق أي رقم يتم الاستشهاد به في Perplexity لمعرفة مصدره ورابط المستند الأصلي.

تدمج Perplexity البيانات الفورية والمصرح بها من خلال Plaid مع البيانات والأبحاث الاستثمارية، لتقديم تحليل وتوجيه مستنير مصمم خصيصاً لوضعهم المالي.

نخطط لإضافة محفظات العملات المشفرة، والعقارات، وأنواع الأصول الأخرى إلى التمويل الشخصي في المستقبل.

يتوفر تكامل Plaid الآن على أجهزة سطح المكتب لجميع المستخدمين المسجلين الدخول في الولايات المتحدة وكندا، على أن يتبع ذلك الأجهزة المحمولة ودول أخرى.

يمكن للمستخدمين العاديين ربط محفظتهم، والوصول إلى الميزات الأساسية على صفحة Portfolio، والاستعلام عن Perplexity بشأن شؤونهم المالية. أما الميزات المتقدمة المدعومة بواسطة Computer فهي حصرية لمشتركي Pro وMax.