Computer вече е вашият личен финансов директор

Големи инвестиционни фирми, дребни търговци и шест от компаниите от групата Mag 7 използват Perplexity за финансовата си работа. Perplexity е и център за лични финанси. Над 75% от потребителите на Perplexity я посещават всеки месец, за да задават финансови въпроси.

Днес, чрез мрежата за финансови данни Plaid, потребителите могат сигурно да свързват банкови сметки, кредитни карти и заеми към Perplexity, надграждайки скорошна интеграция с Plaid, която свърза брокерски сметки.

Тъй като Plaid се свързва с хиляди финансови институции, резултатът е пълна финансова картина на едно място.

След като потребителите свържат своите сметки, Perplexity Computer може да анализира техните модели на харчене, да изгражда персонализирани инструменти за проследяване и да изчислява нетната стойност на всички свързани сметки. Вместо да разчитат на предварително зададени табла, потребителите могат да задават въпроси в свободен текст относно своите финанси.

Единен и сигурен център

Средностатистическият човек използва близо три финансови приложения за управление на бюджета и инвестициите. Това означава жонглиране с множество пароли и платформи само за да се види холистичен изглед на финансите им.

С Perplexity и Plaid потребителите могат да консолидират финансовата си информация в един единствен, сигурен и силно персонализиран център. Интеграцията с Plaid осигурява достъп само за четене, като потребителските данни никога не достигат до сървърите на Perplexity.

Plaid поддържа сигурни връзки между потребителите и над 12 000 финансови институции, включително Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard и други. С интеграцията с Plaid потребителите на Perplexity могат да:

Свързват кредитни карти, за да проследяват разходите по категории с пълни подробности за своите транзакции

Свързват ипотечни кредити, автокредити и студентски заеми, за да наблюдават своите баланси и история на плащанията

Комбинират банкови, инвестиционни и други сметки за пълен изглед на тяхната нетна стойност

Уголеми

Мощни анализи и инструменти

По-дълбоката стойност идва от използването на Computer за извършване на сложни анализи и изграждане на персонализирани инструменти като диаграми, модели в Excel, интерактивни табла и пълни финансови приложения. Примерите включват:

Калкулатор на нетната стойност: „Свържи разчетовата ми сметка, брокерската ми сметка и моите студентски заеми, след което създай табло за нетна стойност, което се актуализира ежедневно“

Персонализиран инструмент за проследяване на бюджета: „Използвайки моите транзакции, ми създай месечен инструмент за проследяване на бюджета с категории за наем, храни, хранене навън и забавления.“

Планировчик за изплащане на дългове: „Използвайки балансите по кредитните ми карти и заеми, лихвените проценти и минималните плащания, ми създай план за изплащане на дълговете.“

Табло за пенсиониране: „Използвайки моите брокерски сметки, инвестиции в 401(k), възраст и месечни вноски, създай табло за готовност за пенсиониране, което показва дали съм в график за постигане на целта си.“

Прогноза за паричния поток: „Използвайки моите приходи, сметки за плащане и история на транзакциите, създай прогноза за паричния поток и отбележи седмиците, в които разчетовата ми сметка падне под целевия ми баланс.“

Таблата и другите инструменти, създадени в Computer, могат да наблюдават финансите в реално време във фонов режим, предоставяйки на потребителите постоянен достъп до разузнавателна информация, подобна на тази от съветник.

Посетете нашата библиотека с подкани, за да видите още финансови подкани.

Изградено върху надеждни данни

Всеки анализ на личните финанси в Perplexity се основава на финансови данни в реално време от авторитетни източници като FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global и документи, подадени към SEC. Потребителите могат да задържат курсора на мишката върху всяка цитирана цифра в Perplexity, за да видят нейния източник и връзка към оригиналния документ.

Perplexity съчетава данни в реално време с разрешение чрез Plaid с инвестиционни данни и проучвания, за да предостави информиран анализ и насоки, съобразени с тяхното финансово състояние.

Планираме да добавим крипто портфейли, недвижими имоти и други видове активи към личните финанси в бъдеще.

Интеграцията с Plaid вече е налична на десктоп за всички влезли в системата потребители в САЩ и Канада, като мобилните устройства и другите държави ще последват.

Стандартните потребители могат да свързват своето портфолио, да достъпват основни функции на страницата Портфолио и да отправят заявки към Perplexity относно своите финанси. Разширените възможности, захранвани от Computer, са изключително за абонати на Pro и Max.