Το Computer είναι τώρα ο προσωπικός σας CFO

Μεγάles επενδυτικές εταιρείες, ιδιώτες επενδυτές και έξι από τις Mag 7 χρησιμοποιούν το Perplexity για οικονομικές εργασίες. Το Perplexity είναι επίσης ένα κέντρο προσωπικών οικονομικών. Περισσότερο από το 75% των χρηστών του Perplexity επισκέπτονται την υπηρεσία μηνιαίως για να κάνουν οικονομικές ερωτήσεις.

Σήμερα, μέσω του δικτύου οικονομικών δεδομένων Plaid, οι χρήστες μπορούν να συνδέσουν με ασφάλεια τραπεζικούς λογαριασμούς, πιστωτικές κάρτες και δάνεια στο Perplexity, επεκτείνοντας μια πρόσφατη ενσωμάτωση του Plaid που συνέδεε λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών.

Καθώς το Plaid συνδέεται με χιλιάδες χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, το αποτέλεσμα είναι μια ολοκληρωμένη οικονομική εικόνα σε ένα μέρος.

Μόλις οι χρήστες συνδέσουν τους λογαριασμούς τους, το Perplexity Computer μπορεί να αναλύσει τα πρότυπα δαπανών τους, να δημιουργήσει προσαρμοσμένα εργαλεία παρακολούθησης και να υπολογίσει την καθαρή θέση σε όλους τους συνδεδεμένους λογαριασμούς. Αντί να βασίζονται σε προκαθορισμένα ταμπλό, οι χρήστες μπορούν να κάνουν ελεύθερες ερωτήσεις σχετικά με τα οικονομικά τους.

Ένα ενιαίο, ασφαλές κέντρο

Ο μέσος άνθρωπος χρησιμοποιεί σχεδόν τρεις οικονομικές εφαρμογές για τη διαχείριση του προϋπολογισμού και των επενδύσεων. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να διαχειρίζεται πολλαπλούς κωδικούς πρόσβασης και πλατφόρμες μόνο και μόνο για να έχει μια ολιστική εικόνα των οικονομικών του.

Με το Perplexity και το Plaid, οι χρήστες μπορούν να ενοποιήσουν τις οικονομικές τους πληροφορίες σε ένα ενιαίο, ασφαλές, εξαιρετικά εξατομικευμένο κέντρο. Η ενσωμάτωση του Plaid παρέχει πρόσβαση μόνο για ανάγνωση και τα δεδομένα των χρηστών δεν φτάνουν ποτέ στους διακομιστές του Perplexity.

Το Plaid τροφοδοτεί ασφαλείς συνδέσεις μεταξύ καταναλωτών και 12.000+ χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων των Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard και άλλων. Με την ενσωμάτωση του Plaid, οι χρήστες του Perplexity μπορούν:

Να συνδέσουν πιστωτικές κάρτες για να παρακολουθούν τις δαπάνες ανά κατηγορία με πλήρη λεπτομέρεια των συναλλαγών τους

Να συνδέσουν στεγαστικά δάνεια, δάνεια αυτοκινήτου και φοιτητικά δάνεια για να παρακολουθούν τα υπόλοιπα και το ιστορικό πληρωμών τους

Να συνδυάσουν τραπεζικούς, επενδυτικούς και άλλους λογαριασμούς για μια πλήρη εικόνα της καθαρής τους θέσης

Μεγέθυνση

Ισχυρή ανάλυση και εργαλεία

Η βαθύτερη αξία προέρχεται από τη χρήση του Computer για την εκτέλεση προηγμένης ανάλυσης και τη δημιουργία προσαρμοσμένων εργαλείων, όπως γραφήματα, μοντέλα Excel, διαδρα E040 ταμπλό και πλήρεις οικονομικές εφαρμογές. Παραδείγματα περιλαμβάνουν:

Υπολογιστής καθαρής θέσης: "Σύνδεσε τον τραπεζικό μου λογαριασμό, τον χρηματιστηριακό μου λογαριασμό και τα φοιτητικά μου δάνεια, και στη συνέχεια δημιούργησε ένα ταμπλό καθαρής θέσης που ενημερώνεται καθημερινά"

Προσαρμοσμένος ανιχνευτής προϋπολογισμού: "Χρησιμοποιώντας τις συναλλαγές μου, δημιούργησε έναν μηνιαίο ανιχνευτή προϋπολογισμού με κατηγορίες για ενοίκιο, είδη παντοπωλείου, φαγητό έξω και ψυχαγωγία."

Προγραμματιστής αποπληρωμής χρέους: "Χρησιμοποιώντας τα υπόλοιπα των πιστωτικών καρτών και των δανείων μου, τα επιτόκια και τις ελάχιστες πληρωμές, δημιούργησε ένα σχέδιο αποπληρωμής χρέους για μένα."

Ταμπλό συνταξιοδότησης: "Χρησιμοποιώντας τις επενδύσεις μου σε χρηματιστηριακό λογαριασμό και 401(k), την ηλικία μου και τις μηνιαίες εισφορές μου, δημιούργησε ένα ταμπλό ετοιμότητας συνταξιοδότησης που δείχνει αν είμαι εντός στόχου."

Πρόγνωση ταμειακών ροών: "Χρησιμοποιώντας το εισόδημά μου, τους λογαριασμούς και το ιστορικό συναλλαγών μου, δημιούργησε μια πρόγνωση ταμειακών ροών και επίσημα επισήμανε τις εβδομάδες που ο τραπεζικός μου λογαριασμός πέφτει κάτω από το υπόλοιπο-στόχο μου."

Τα ταμπλό και άλλα εργαλεία που είναι χτισμένα στο Computer μπορούν να παρακολουθούν τα οικονομικά σε πραγματικό χρόνο στο παρασκήνιο, δνοντας στους χρήστες συνεχή πρόσβαση σε πληροφορίες παρόμοιες με αυτές ενός συμβούλου.

Επισκεφθείτε τη βιβλιοθήκη προτροπών μας για να δείτε περισσότερες προτροπές που σχετίζονται με τα οικονομικά.

Χτισμένο σε αξιόπιστα δεδομένα

Κάθε ανάλυση προσωπικών οικονομικών στο Perplexity βασίζεται σε οικονομικά δεδομένα σε πραγματικό χρόνο από έγκυρες πηγές όπως FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global και καταθέσεις SEC. Οι χρήστες μπορούν να περάσουν το ποντίκι πάνω από οποιονδήποτε αναφερόμενο αριθμό στο Perplexity για να δουν την πηγή του και σύνδεσμο προς το πρωτότυπο έγγραφο.

Το Perplexity συνδυάζει δεδομένα σε πραγματικό χρόνο και με άδεια χρήσης μέσω του Plaid με δεδομένα και έρευνα επενδυτικής βαθμίδας, για να παρέχει τεκμηριωμένη ανάλυση και καθοδήγηση προσαρμοσμένη στην οικονομική τους κατάσταση.

Σχεδιάζουμε να προσθέσουμε πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων, ακίνητα και άλλους τύπους περιουσιακών στοιχείων στα προσωπικά οικονομικά στο μέλλον.

Η ενσωμάτωση του Plaid είναι πλέον διαθέσιμη σε επιτραπέζιους υπολογιστές για όλους τους συνδεδεμένους χρήστες στις ΗΠΑ και τον Καναδά, ενώ θα ακολουθήσουν κινητές συσκευές και άλλες χώρες.

Οι τυπικοί χρήστες μπορούν να συνδέσουν το χαρτοφυλάκιό τους, να αποκτήσουν πρόσβαση σε βασικές λειτουργίες στη σελίδα Χαρτοφυλάκιο και να κάνουν ερωτήσεις στο Perplexity σχετικά με τα οικονομικά τους. Οι προηγμένες δυνατότητες που τροφοδοτούνται από το Computer είναι αποκλειστικές για τους συνδρομητές Pro και Max.