Computer es ahora tu director financiero personal

Las principales firmas de inversión, los comerciantes minoristas y seis de las empresas de las "Mag 7" utilizan Perplexity para realizar trabajos financieros. Perplexity también es un centro de finanzas personales. Más del 75 % de los usuarios de Perplexity lo visitan mensualmente para hacer preguntas financieras.

Hoy, a través de la red de datos financieros Plaid, los usuarios pueden vincular de forma segura cuentas bancarias, tarjetas de crédito y préstamos a Perplexity, lo que amplía una integración reciente de Plaid que conectaba cuentas de corretaje.

Dado que Plaid se conecta a miles de instituciones financieras, el resultado es un panorama financiero completo en un solo lugar.

Una vez que los usuarios conectan sus cuentas, Perplexity Computer puede analizar sus patrones de gasto, crear rastreadores personalizados y calcular el patrimonio neto en todas las cuentas vinculadas. En lugar de depender de paneles preestablecidos, las personas pueden hacer preguntas libres sobre sus finanzas.

La persona promedio utiliza casi tres aplicaciones financieras para administrar su presupuesto y sus inversiones. Eso significa hacer malabares con varias contraseñas y plataformas solo para ver una perspectiva integral de sus finanzas.

Con Perplexity y Plaid, los usuarios pueden consolidar su información financiera en un centro personalizado único, seguro y altamente protegido. La integración de Plaid proporciona acceso de solo lectura y los datos de los usuarios nunca llegan a los servidores de Perplexity.

Plaid potencia las conexiones seguras entre los consumidores y más de 12,000 instituciones financieras, incluidas Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard y más. Con la integración de Plaid, los usuarios de Perplexity pueden:

Vincular tarjetas de crédito para rastrear los gastos por categoría con un detalle completo de sus transacciones

Conectar hipotecas, préstamos para automóviles y préstamos estudiantiles para monitorear sus saldos e historial de pagos

Combinar cuentas bancarias, de inversión y de otro tipo para obtener una vista completa de su patrimonio neto

El valor más profundo proviene de utilizar Computer para realizar análisis sofisticados y crear herramientas personalizadas como gráficos, modelos de Excel, paneles interactivos y aplicaciones financieras completas. Algunos ejemplos incluyen:

Calculadora de patrimonio neto: "Conecta mi cuenta corriente, mi cuenta de corretaje y mis préstamos estudiantiles, luego crea un panel de patrimonio neto que se actualice diariamente"

Rastreador de presupuesto personalizado: "Utilizando mis transacciones, créame un rastreador de presupuesto mensual con categorías para alquiler, comestibles, restaurantes y entretenimiento".

Planificador de pago de deudas: "Utilizando los saldos de mis tarjetas de crédito y préstamos, las tasas de interés y los pagos mínimos, créame un plan de pago de deudas".

Panel de jubilación: "Utilizando mi cuenta de corretaje, mis inversiones 401(k), mi edad y mis contribuciones mensuales, crea un panel de preparación para la jubilación que muestre si voy por buen camino para alcanzar mi objetivo".

Pronóstico de flujo de efectivo: "Utilizando mis ingresos, facturas e historial de transacciones, crea un pronóstico de flujo de efectivo y señala las semanas en las que mi cuenta corriente caiga por debajo de mi saldo objetivo".

Los paneles y otras herramientas creadas en Computer pueden monitorear las finanzas en tiempo real en segundo plano, brindando a los usuarios acceso continuo a inteligencia similar a la de un asesor.

Visita nuestra biblioteca de prompts para ver más prompts relacionados con las finanzas.

Cada análisis de finanzas personales en Perplexity se basa en datos financieros en tiempo real de fuentes autorizadas como FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global y presentaciones ante la SEC. Los usuarios pueden pasar el cursor sobre cualquier cifra citada en Perplexity para ver su fuente y enlazar al documento original.

Perplexity combina datos en tiempo real autorizados a través de Plaid con datos e investigación de grado de inversión, para ofrecer análisis y orientación informados adaptados a su situación financiera.

Tenemos la intención de agregar billeteras de criptomonedas, bienes raíces y otros tipos de activos a las finanzas personales en el futuro.

La integración de Plaid ya está disponible en computadoras de escritorio para todos los usuarios que hayan iniciado sesión en EE. UU. y Canadá; próximamente estará disponible para dispositivos móviles y otros países.

Los usuarios estándar pueden vincular su cartera, acceder a funciones básicas en la página de Cartera y consultar a Perplexity sobre sus finanzas. Las capacidades avanzadas impulsadas por Computer son exclusivas para los suscriptores de Pro y Max.

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