Computer est maintenant votre directeur financier

Des firmes d'investissement majeures, des investisseurs particuliers et six des « Mag 7 » utilisent Perplexity pour leur travail financier. Perplexity est également un carrefour de finances personnelles. Plus de 75 % des utilisateurs de Perplexity le visitent chaque mois pour poser des questions financières.

Aujourd'hui, grâce au réseau de données financières Plaid, les utilisateurs peuvent lier en toute sécurité leurs comptes bancaires, cartes de crédit et prêts à Perplexity, ce qui prolonge une récente intégration de Plaid qui reliait les comptes de courtage.

Plaid se connectant à des milliers d'institutions financières, le résultat est un portrait financier complet en un seul endroit.

Une fois que les utilisateurs connectent leurs comptes, Perplexity Computer peut analyser leurs habitudes de dépenses, créer des outils de suivi personnalisés et calculer leur valeur nette pour l'ensemble des comptes liés. Au lieu de s'en remettre à des tableaux de bord prédéfinis, les utilisateurs peuvent poser des questions libres sur leurs finances.

La personne moyenne utilise près de trois applications financières pour gérer son budget et ses investissements. Cela signifie qu'elle doit jongler avec plusieurs mots de passe et plateformes juste pour obtenir une vue d'ensemble de ses finances.

Avec Perplexity et Plaid, les utilisateurs peuvent consolider leurs informations financières en un carrefour personnalisé unique, sécurisé et hautement pertinent. L'intégration de Plaid fournit un accès en lecture seule, et les données des utilisateurs ne touchent jamais aux serveurs de Perplexity.

Plaid alimente des connexions sécurisées entre les consommateurs et plus de 12 000 institutions financières, notamment Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard et bien d'autres. Grâce à l'intégration de Plaid, les utilisateurs de Perplexity peuvent :

Lier des cartes de crédit pour suivre leurs dépenses par catégorie avec tous les détails de leurs transactions

Connecter des hypothèques, des prêts automobiles et des prêts étudiants pour surveiller leurs soldes et leur historique de paiements

Combiner des comptes bancaires, d'investissement et autres pour obtenir une vue complète de leur valeur nette

La valeur plus profonde provient de l'utilisation de Computer pour effectuer des analyses sophistiquées et créer des outils personnalisés comme des graphiques, des modèles Excel, des tableaux de bord interactifs et des applications financières complètes. Les exemples incluent :

Calculatrice de valeur nette : « Connecte mon compte chèques, mon compte de courtage et mes prêts étudiants, puis crée un tableau de bord de la valeur nette qui se met à jour quotidiennement. »

Suivi budgétaire personnalisé : « À partir de mes transactions, crée-moi un outil de suivi budgétaire mensuel avec des catégories pour le loyer, l'épicerie, les repas au restaurant et les divertissements. »

Planificateur de remboursement de dettes : « En utilisant les soldes de mes cartes de crédit et de mes prêts, mes taux d'intérêt et mes paiements minimaux, crée-moi un plan de remboursement de dettes. »

Tableau de bord de retraite : « En utilisant mon compte de courtage, mes investissements 401(k), mon âge et mes cotisations mensuelles, crée un tableau de bord de préparation à la retraite qui indique si je suis en bonne voie d'atteindre mon objectif. »

Prévision des flux de trésorerie : « En utilisant mes revenus, mes factures et mon historique de transactions, crée une prévision des flux de trésorerie et signale les semaines où mon compte chèques descend sous mon solde cible. »

Les tableaux de bord et autres outils créés dans Computer peuvent surveiller les finances en temps réel en arrière-plan, offrant aux utilisateurs un accès continu à une intelligence semblable à celle d'un conseiller.

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Chaque analyse de finances personnelles dans Perplexity s'appuie sur des données financières en temps réel provenant de sources autorisées telles que FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global et les documents déposés auprès de la SEC. Les utilisateurs peuvent survoler n'importe quel chiffre cité dans Perplexity pour en voir la source et le lien vers le document original.

Perplexity combine des données en temps réel autorisées par l'intermédiaire de Plaid avec des données et des recherches de qualité investissement, afin de fournir une analyse éclairée et des conseils adaptés à leur situation financière.

Nous prévoyons d'ajouter des portefeuilles cryptographiques, de l'immobilier et d'autres types d'actifs aux finances personnelles à l'avenir.

L'intégration de Plaid est maintenant offerte sur bureau à tous les utilisateurs connectés aux États-Unis et au Canada, et le sera bientôt sur mobile et dans d'autres pays.

Les utilisateurs standard peuvent lier leur portefeuille, accéder aux fonctionnalités de base sur la page Portefeuille et interroger Perplexity au sujet de leurs finances. Les fonctionnalités avancées alimentées par Computer sont exclusives aux abonnés Pro et Max.

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Fondé sur des données de confiance