Computer est désormais votre DAF personnel

D’importantes sociétés d’investissement, des traders de détail et six des sept entreprises de la « Mag 7 » utilisent Perplexity pour leurs travaux financiers. Perplexity est également un hub de finances personnelles. Plus de 75 % des utilisateurs de Perplexity se connectent chaque mois pour poser des questions d'ordre financier.

Aujourd’hui, grâce au réseau de données financières Plaid, les utilisateurs peuvent lier en toute sécurité leurs comptes bancaires, cartes de crédits et prêts à Perplexity, étendant ainsi une récente intégration de Plaid qui permettait de connecter les comptes de courtage.

Comme Plaid se connecte à des milliers d’institutions financières, le résultat est une vision financière complète centralisée en un seul endroit.

Une fois que les utilisateurs ont connecté leurs comptes, Perplexity Computer peut analyser leurs habitudes de dépenses, élaborer des outils de suivi personnalisés et calculer leur valeur nette sur tous les comptes liés. Au lieu de s’appuyer sur des tableaux de bord prédéfinis, les personnes peuvent poser des questions ouvertes sur leurs finances.

L'utilisateur moyen utilise près de trois applications financières pour gérer son budget et ses investissements. Cela signifie jongler avec plusieurs mots de passe et plateformes pour obtenir une vision globale de ses finances.

Avec Perplexity et Plaid, les utilisateurs peuvent consolider leurs informations financières dans un hub personnalisé unique et sécurisé. L'intégration de Plaid fournit un accès en lecture seule et les données des utilisateurs ne sont jamais transmises aux serveurs de Perplexity.

Plaid permet des connexions sécurisées entre les consommateurs et plus de 12 000 institutions financières, dont Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard, et bien d'autres. Grâce à l'intégration de Plaid, les utilisateurs de Perplexity peuvent :

Lier des cartes de crédits pour suivre les dépenses par catégorie avec le détail complet de leurs transactions

Connecter des prêts hypothécaires, des prêts automobiles et des prêts étudiants pour surveiller leurs soldes et leur historique de paiement

Combiner les comptes bancaires, d’investissement et autres pour une vue complète de leur valeur nette

La valeur ajoutée réside dans l'utilisation de Computer pour effectuer des analyses sophistiquées et construire des outils personnalisés tels que des graphiques, des modèles Excel, des tableaux de bord interactifs et des applications financières complètes. Exemples :

Calculateur de valeur nette : « Connecte mon compte courant, mon compte de courtage et mes prêts étudiants, puis crée un tableau de bord de valeur nette qui se met à jour quotidiennement »

Suivi budgétaire personnalisé : « À partir de mes transactions, crée-moi un suivi budgétaire mensuel avec des catégories pour le loyer, l'épicerie, les restaurants et les loisirs. »

Planificateur de remboursement de dettes : « À partir des soldes de mes cartes de crédits et de mes prêts, des taux d'intérêt et des paiements minimums, crée-moi un plan de remboursement de dettes. »

Tableau de bord de retraite : « À partir de mon compte de courtage, de mes investissements 401(k), de mon âge et de mes cotisations mensuelles, crée un tableau de bord de préparation à la retraite qui indique si je suis sur la bonne voie. »

Prévision de flux de trésorerie : « À partir de mes revenus, de mes factures et de mon historique de transactions, crée une prévision de flux de trésorerie et signale les semaines où mon compte courant tombe en dessous de mon solde cible. »

Les tableaux de bord et autres outils intégrés dans Computer peuvent surveiller les finances en temps réel en arrière-plan, offrant aux utilisateurs un accès continu à une intelligence de type conseiller.

Consultez notre bibliothèque de prompts pour découvrir d'autres prompts liés à la finance.

Chaque analyse de finances personnelles dans Perplexity s'appuie sur des données financières en temps réel provenant de sources faisant autorité comme FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global et les documents déposés auprès de la SEC. Les utilisateurs peuvent survoler n'importe quel chiffre cité dans Perplexity pour en voir la source et accéder au document original.

Perplexity combine des données en temps réel et autorisées via Plaid avec des données et des recherches de qualité institutionnelle pour fournir une analyse éclairée et des conseils adaptés à leur situation financière.

Nous prévoyons d'ajouter les portefeuilles crypto, l'immobilier et d'autres types d'actifs aux finances personnelles à l'avenir.

L'intégration de Plaid est désormais disponible sur ordinateur pour tous les utilisateurs connectés aux États-Unis et au Canada, avec une extension prévue ultérieurement pour les appareils mobiles et d'autres pays.

Les utilisateurs standard peuvent lier leur portefeuille, accéder aux fonctionnalités de base sur la page Portfolio et interroger Perplexity sur leurs finances. Les fonctionnalités avancées optimisées par Computer sont réservées aux abonnés Pro et Max.

Un hub unique et sécurisé

Analyses et outils puissants

Fondé sur des données de confiance