Computer é agora o teu director financeiro persoal

As principais empresas de investimento, os operadores retallistas e seis dos Mag 7 utilizan Perplexity para o traballo financeiro. Perplexity é tamén un centro de finanzas persoais. Máis do 75% dos usuarios de Perplexity visitan a plataforma mensualmente para facer preguntas financeiras.

Hoxe en día, a través da rede de datos financeiros Plaid, os usuarios poden vincular de forma segura contas bancarias, tarxetas de crédito e préstamos a Perplexity, ampliando unha integración recente de Plaid que conectaba contas de corretaxe.

Como Plaid se conecta a miles de institucións financeiras, o resultado é unha imaxe financeira completa nun só lugar.

Unha vez que os usuarios conectan as súas contas, Perplexity Computer pode analizar os seus patróns de gasto, crear rastreadores personalizados e calcular o patrimonio neto en todas as contas vinculadas. En vez de depender de paneis preestablecidos, a xente pode facer preguntas abertas sobre as súas finanzas.

A persoa media utiliza case tres aplicacións financeiras para xestionar o seu orzamento e investimentos. Isto significa facer malabarismos con varios contrasinais e plataformas só para ver unha visión holística das súas finanzas.

Con Perplexity e Plaid, os usuarios poden consolidar a súa información financeira nun centro personalizado único, seguro e altamente personalizado. A integración de Plaid ofrece acceso só de lectura e os datos dos usuarios nunca chegan aos servidores de Perplexity.

Plaid posibilita conexións seguras entre os consumidores e máis de 12 000 institucións financeiras, incluíndo Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard e moito máis. Coa integración de Plaid, os usuarios de Perplexity poden:

Vincular tarxetas de crédito para facer un seguimento do gasto por categoría con detalles completos das súas transaccións

Conectar hipotecas, préstamos para automóbiles e préstamos estudantís para supervisar os seus saldos e o historial de pagos

Combinar contas bancarias, de investimento e outras para obter unha visión completa do seu patrimonio neto

O valor máis profundo provén de usar Computer para realizar análises sofisticadas e crear ferramentas personalizadas como gráficos, modelos de Excel, paneis interactivos e aplicacións financeiras completas. Exemplos inclúen:

Calculadora de patrimonio neto: "Conecta a miña conta corrente, a miña conta de corretaxe e os meus préstamos estudantís, e despois crea un panel de patrimonio neto que se actualice diariamente"

Rastreador de orzamento personalizado: "Usando as miñas transaccións, créame un rastreador de orzamento mensual con categorías para alugueiro, supermercado, cea e lecer."

Planificador de amortización de débeda: "Usando os saldos da miña tarxeta de crédito e préstamos, os tipos de xuro e os pagamentos mínimos, créame un plan de amortización de débeda."

Panel de xubilación: "Usando a miña corretaxe, os investimentos nun 401(k), a miña idade e as achegas mensuais, crea un panel de preparación para a xubilación que mostre se vou polo bo camiño para acadar o meu obxectivo."

Previsión de fluxos de caixa: "Usando os meus ingresos, facturas e historial de transaccións, crea unha previsión de fluxos de caixa e sinala as semanas nas que a miña conta corrente cae por abaixo do meu saldo obxectivo."

Os paneis e outras ferramentas creadas en Computer poden supervisar as finanzas en tempo real en segundo plano, ofrecendo aos usuarios acceso continuo a intelixencia similar á dun asesor.

Visita a nosa biblioteca de avisos para ver máis avisos relacionados coas finanzas.

Todas as análises de finanzas persoais en Perplexity baséanse en datos financeiros en tempo real de fontes autorizadas como FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global e presentacións ante a SEC. Os usuarios poden pasar o rato por riba de calquera cifra citada en Perplexity para ver a súa fonte e ligazón ao documento orixinal.

Perplexity combina datos en tempo real con autorización a través de Plaid con datos e investigacións de calidade de investimento, para ofrecer análises informadas e orientación adaptada á súa situación financeira.

Temos previsto engadir carteiras de criptomonedas, inmobles e outros tipos de activos ás finanzas persoais no futuro.

A integración de Plaid xa está dispoñible no escritorio para todos os usuarios que iniciaron sesión nos EE. UU. e o Canadá, e proximamente implementarase para móbiles e outros países.

Os usuarios estándar poden vincular a súa carteira, acceder ás funcións básicas na páxina Carteira e consultar a Perplexity sobre as súas finanzas. As capacidades avanzadas potenciadas por Computer son exclusivas para os suscriptores Pro e Max.

Un centro único e seguro

Análise e ferramentas potentes

Construído sobre datos de confianza