Computer הוא כעת מנהל הכספים הראשי האישי שלך

Perplexity מתחברת לחשבונות באמצעות Plaid עבור תוכניות חוב מותאמות אישית, לוחות מחוונים לפרישה ותחזיות תזרים מזומנים.

Perplexity and Plaid partnership logo featuring stylized glowing circular rings, logos, misty mountains, and foliage on a dark background.

חברות השקעות מובילות, סוחרים עצמאיים ושישה מחברות המג 7 משתמשים ב-Perplexity לצורך עבודה פיננסית. Perplexity היא גם מרכז פיננסי אישי. יותר מ-75% ממשתמשי Perplexity מבקרים מדי חודש כדי לשאול שאלות פיננסיות.

כיום, באמצעות רשת הנתונים הפיננסית Plaid, משתמשים יכולים לקשר באופן מאובטח חשבונות בנק, כרטיסי אשראי והלוואות ל-Perplexity, ובכך להרחיב אינטגרציה קודמת של Plaid שחיברה חשבונות מסחר באלגו.

מכיוון ש-Plaid מתחברת לאלפי מוסדות פיננסיים, התוצאה היא תמונה פיננסית מלאה במקום אחד.

ברגע שמשתמשים מחברים את החשבונות שלהם, Perplexity Computer יכול לנתח את דפוסי ההוצאות שלהם, לבנות מעקבים מותאמים אישית ולחשב את השווי הנקי בכל החשבונות המקושרים. במקום להסתמך על לוחות מחוונים מוגדרים מראש, אנשים יכולים לשאול שאלות חופשיות על הכספים שלהם.

מרכז אחד מאובטח

האדם הממוצע משתמש בכמעט שלוש אפליקציות פיננסיות כדי לנהל תקציב והשקעות. המשמעות היא להטט בין סיסמאות ופלטפורמות מרובות רק כדי לראות תמונה הוליסטית של הכספים שלהם.

בעזרת Perplexity ו-Plaid, משתמשים יכולים לאחד את המידע הפיננסי שלהם למרכז אחד, מאובטח ומותאם אישית במיוחד. אינטגרציית Plaid מספקת גישה לקריאה בלבד, ונתוני המשתמש לעולם אינם נוגעים בשרתים של Perplexity.

Plaid מפעילה חיבורים מאובטחים בין צרכנים לבין למעלה מ-12,000 מוסדות פיננסיים, כולל Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard ועוד. באמצעות אינטגרציית Plaid, משתמשי Perplexity יכולים:

לקשר כרטיסי אשראי כדי לעקוב אחר הוצאות לפי קטגוריה עם פירוט מלא של העסקאות שלהם

לצרף משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות סטודנטים כדי לעקוב אחר היתרות והיסטוריית התשלומים שלהם

לשלב חשבונות בנק, השקעות וחשבונות אחרים לקבלת תמונה מלאה של השווי הנקי שלהם

ניתוח וכלים עוצמתיים

הערך העמוק יותר נובע מהשימוש ב-Computer לביצוע ניתוח מתוחכם ובניית כלים מותאמים אישית כמו תרשימים, מודחי Excel, לוחות מחוונים אינטראקטיביים ואפליקציות פיננסיות מלאות. דוגמאות כוללות:

מחשבון שווי נקי: "חבר את עובר ושב שלי, חשבון המסחר שלי והלוואות הסטודנטים שלי, ואז בנה לוח מחוונים של שווי נקי שמתעדכן מדי יום"

מעקב תקציב מותאם אישית: "באמצעות העסקאות שלי, בנה לי מעקב תקציב חודשי עם קטגוריות לשכר דירה, מצרכים, במסעדות ובבילויים."

מתכנן סילוק חובות: "באמצעות יתרות כרטיסי האשראי וההלוואות שלי, שיעורי הריבית ותשלומי המינימום, בנה לי תוכנית לסילוק חובות."

לוח מחוונים לפרישה: "באמצעות השקעות המסחר שלי, קרן 401(k), הגיל שלי וההפקדות החודשיות, צור לוח מחוונים להיערכות לפרישה שמראה אם אני בקצב להשגת היעד שלי."

תחזית תזרים מזומנים: "באמצעות ההכנסות, החשבונות והיסטוריית העסקאות שלי, צור תחזית תזרים מזומנים וסמן שבועות שבהם חשבון העובר ושב שלי יורד מתחת ליתרת היעד שלי."

לוחות מחוונים וכלים אחרים שנבנו ב-Computer יכולים לנטר כספים בזמן אמת ברקע, ולתת למשתמשים גישה שוטפת למודיעין דמוי יועץ.

בקר ב-ספריית ההנחיות (פרומפטים) שלנו כדי לראות הנחיות נוספות הקשורות לפיננסים.

בנוי על נתונים מהימנים

כל ניתוח פיננסי אישי ב-Perplexity נשען על נתונים פיננסיים בזמן אמת ממקורות מוסמכים כמו FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global והגשות ל-SEC. משתמשים יכולים לרחף מעל כל נתון מצוטט ב-Perplexity כדי לראות את המקור שלו ולקישור למסמך המקורי.

Perplexity משלבת נתונים בזמן אמת ובעלי הרשאה דרך Plaid עם נתונים ומחקר בדירוג השקעות, כדי לספק ניתוח והכוונה מושכלים המותאמים למצבם הפיננסי.

אנו מתכננים להוסיף בעתיד ארנקי קריפטו, נדל"ן וסוגי נכסים אחרים לפיננסים אישיים.

אינטגרציית Plaid זמינה כעת בדסקטופ לכל המשתמשים המחוברים בארה"ב ובקנדה, ומכשירים ניידים ומדינות אחרות יגיעו בהמשך.

משתמשים רגילים יכולים לקשר את תיק ההשקעות שלהם, לגשת לתכונות בסיסיות בעמוד תיק ההשקעות (Portfolio), ולשאול את Perplexity לגבי הכספים שלהם. יכולות מתקדמות המופעלות על ידי Computer בלעדיות למנויי Pro ו-Max.