Computer je sada vaš osobni financijski direktor

Velike investicijske tvrtke, maloprodajni trgovci i šest tvrtki iz skupine Mag 7 koriste Perplexity za financijske poslove. Perplexity je ujedno i središte za osobne financije. Više od 75% korisnika Perplexityja posjećuje platformu mjesečno kako bi postavljali financijska pitanja.

Danas, putem financijske podatkovne mreže Plaid, korisnici mogu sigurno povezati bankovne račune, kreditne kartice i zajmove s Perplexityjem, čime se proširuje nedavna integracija s mrežom Plaid koja je povezivala brokerske račune.

Budući da se Plaid povezuje s tisućama financijskih institucija, rezultat je potpuna financijska slika na jednom mjestu.

Nakon što korisnici povežu svoje račune, Perplexity Computer može analizirati njihove obrasce potrošnje, izraditi prilagođene alate za praćenje i izračunati neto vrijednost na svim povezanim računima. Umjesto oslanjanja na unaprijed postavljene nadzorne ploče, ljudi mogu postavljati slobodna pitanja o svojim financijama.

Jedinstveno, sigurno središte

Prosječna osoba koristi gotovo tri financijska aplikacije za upravljanje proračunom i ulaganjima. To znači žongliranje s više lozinki i platformi samo kako bi se dobio cjelovit uvid u financije.

S Perplexityjem i Plaidom korisnici mogu konsolidirati svoje financijske podatke u jedno sigurno, visoko personalizirano središte. Integracija s mrežom Plaid omogućuje pristup samo za čitanje, a korisnički podaci nikada ne dolaze na poslužitelje Perplexityja.

Plaid omogućuje sigurnu vezu između potrošača i 12.000+ financijskih institucija, uključujući Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard i druge. S integracijom s mrežom Plaid, korisnici Perplexityja mogu:

Povezati kreditne kartice za praćenje potrošnje po kategorijama s detaljnim prikazom transakcija

Povezati stambene kredite, auto kredite i studentske kredite za praćenje stanja i povijesti plaćanja

Kombinirati bankovne, investicijske i druge račune za potpuni pregled neto vrijednosti

Povećaj

Snažna analiza i alati

Dublja vrijednost dolazi korištenjem sustava Computer za obavljanje napredne analize i izradu prilagođenih alata poput grafikona, Excel modela, interaktivnih nadzornih ploča i potpunih financijskih aplikacija. Primjeri uključuju:

Kalkulator neto vrijednosti: „Poveži moj tekući račun, moj brokerski račun i moje studentske kredite, a zatim izradi nadzornu ploču neto vrijednosti koja se ažurira dnevno“

Prilagođeni alat za praćenje proračuna: „Na temelju mojih transakcija izradi mi mjesečni alat za praćenje proračuna s kategorijama za najam, namirnice, izlaske i zabavu.“

Planer otplate duga: „Na temelju stanja na mojim kreditnim karticama i zajmovima, kamatnih stopa i minimalnih uplata, izradi mi plan otplate duga.“

Nadzorna ploča za umirovljenje: „Na temelju mog brokerskog računa, ulaganja u 401(k), dobi i mjesečnih uplata, stvori nadzornu ploču spremnosti za mirovinu koja pokazuje jesam li na dobrom putu prema svom cilju.“

Prognoza novčanog tijeka: „Na temelju mog prihoda, računa i povijesti transakcija, stvori prognozu novčanog tijeka i označi tjedne u kojima moj tekući račun pada ispod ciljanog stanja.“

Nadzorne ploče i drugi alati izrađeni u sustavu Computer mogu u stvarnom vremenu u pozadini pratiti financije, dajući korisnicima stalan pristup inteligenciji nalik savjetničkoj.

Posjetite našu biblioteku upita kako biste vidjeli više upita povezanih s financijama.

Izgrađeno na pouzdanim podacima

Svaka analiza osobnih financija u Perplexityju oslanja se na financijske podatke u stvarnom vremenu iz mjerodavnih izvora kao što su FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global i dokumenti podneseni SEC-u. Korisnici mogu prijeći pokazivačem miša preko bilo koje citirane brojke u Perplexityju kako bi vidjeli njen izvor i poveznicu na izvorni dokument.

Perplexity kombinira podatke u stvarnom vremenu s dopuštenjem putem Plaida s podacima investicijskog ranga i istraživanjima kako bi pružio informiranu analizu i smjernice prilagođene njihovoj financijskoj situaciji.

U budućnosti planiramo dodati kripto novčanike, nekretnine i druge vrste imovine u osobne financije.

Integracija s mrežom Plaid sada je dostupna na stolnim računalima svim prijavljenim korisnicima u SAD-u i Kanadi, a mobilne platforme i druge zemlje uslijedit će uskoro.

Standardni korisnici mogu povezati svoj portfolio, pristupiti osnovnim značajkama na stranici Portfolio i postavljati upite Perplexityju o svojim financijama. Napredne mogućnosti koje pokreće Computer ekskluzivne su za Pro i Max pretplatnike.