A Computer mostantól a személyes pénzügyi igazgatód

A nagyobb befektetési cégek, a kisbefektetők és a Magnificent 7 közül hatan a Perplexityt használják pénzügyi munkákhoz. A Perplexity ráadásul egy személyes pénzügyi központ is. A Perplexity felhasználóinak több mint 75%-a havonta ellátogat az oldalra, hogy pénzügyi kérdéseket tegyen fel.

Mától a Plaid pénzügyi adathálózaton keresztül a felhasználók biztonságosan összekapcsolhatják bankszámlájukat, hitelkártyájukat és hiteleiket a Perplexityvel, kiterjesztve ezzel a brókerszámlákat összekapcsoló legutóbbi Plaid-integrációt.

Mivel a Plaid ezer pénzügyi intézményhez csatlakozik, az eredmény egy teljes körű pénzügyi kép egyetlen helyen.

Miután a felhasználók összekapcsolják a számláikat, a Perplexity Computer elemezni tudja a költési mintáikat, egyedi követőket építhet, és kiszámíthatja a nettó vagyont az összes összekapcsolt számlán. Ahelyett, hogy előre beállított irányítópultokra támaszkodnának, az emberek szabad formájú kérdéseket tehetnek fel a pénzügyeikről.

Egyetlen, biztonságos központ

Az átlagember csaknem három pénzügyi alkalmazást használ a költségvetés-tervezés és a befektetések kezelésére. Ez azt jelenti, hogy több jelszóval és platformmal kell zsonglőrködni csak azért, hogy átfogó képet kapjon a pénzügyeiről.

A Perplexity és a Plaid segítségével a felhasználók egyetlen, biztonságos és rendkívül személyre szabott központba vonhatják össze pénzügyi adataikat. A Plaid-integráció csak olvasható hozzáférést biztosít, és a felhasználói adatok soha nem érik el a Perplexity szervereit.

A Plaid biztonságos kapcsolatokat teremt a fogyasztók és több mint 12 000 pénzügyi intézmény – köztük a Robinhood, a Schwab, a Fidelity, a Chase, a Vanguard és mások – között. A Plaid-integrációval a Perplexity felhasználói a következőkre képesek:

Hitelkártyák összekapcsolása a kategóriánkénti kiadások nyomon követéséhez, a tranzakcióik teljes részletességével

Jzáloghitelek, autóhitelek és diákhitelek összekapcsolása az egyenlegek és a fizetési előzmények nyomon követéséhez

Banki, befektetési és egyéb számlák kombinálása a nettó vagyon teljes körű áttekintéséhez

Nagyítás

Hatékony elemzés és eszközök

A mélyebb értéket az adja, ha a Computert kifinomult elemzések elvégzésére és testreszabott eszközök (például diagramok, Excel-modellek, interaktív irányítópultok és teljes pénzügyi alkalmazások) készítésére használják. Példák erre:

Nettó vagyon kalkulátor: „Kapcsold össze a folyószámlámat, a brókerszámlámat és a diákhiteleimet, majd készíts egy naponta frissülő nettó vagyon vezérlőpultot"

Egyéni költségvetés-követő: „A tranzakcióim alapján készíts nekem egy havi költségvetés-követőt a lakbér, az élelmiszer, az étkezés és a szórakozás kategóriáival.”

Adósságtörlesztési tervező: „A hitelkártya- és hitolegyenlegeim, kamatlábaim és minimális törlesztőrészleteim alapján készíts nekem egy adósságtörlesztési tervet.”

Nyugdíjazási irányítópult: „A brókerszámlám, a 401(k) befektetéseim, a korom és a havi befizetéseim alapján hozz létre egy nyugdíjazási felkészültségi irányítópultot, amely mutatja, hogy jó úton járok-e a célom elérése felé.”

Cash flow-előrejelzés: „A bevételeim, a számláim és a tranzakciós előzményeim alapján hozz létre egy cash flow-előrejelzést, és jelöld meg azokat a heteket, amelyeken a folyószámlám a célegyenlegem alá esik.”

A Computerben létrehozott irányítópultok és egyéb eszközök a háttérben valós időben figyelhetik a pénzügyeket, így a felhasználók folyamatos hozzáférést kapnak a tanácsadó jellegű intelligenciához.

Látogass el a promptkönyvtárunkba, ha többet szeretnél megtudni a pénzügyekkel kapcsolatos promptokról.

Megbízható adatokra építve

A Perplexity minden egyes személyes pénzügyi elemzése olyan hiteles forrásokból származó, valós idejű pénzügyi adatokra támaszkodik, mint a FactSet, a Coinbase, a Nasdaq, az S&P Global és az értékpapír-felügyeleti bejelentések. A felhasználók a Perplexityben bármelyik hivatkozott adatra rámutatva megtekinthetik annak forrását, és a eredeti dokumentumra mutató hivatkozást is elérhetik.

A Perplexity a Plaidon keresztül érkező, valós idejű, engedélyezett adatokat befektetési minőségű adatokkal és kutatásokkal ötvözi, hogy a pénzügyi helyzetükhöz igazított, megalapozott elemzést és útmutatást nyújtson.

A jövőben tervezzük kriptotárcák, ingatlanok és más eszköztípusok hozzáadását a személyes pénzügyekhez.

A Plaid-integráció mostantól asztali gépen is elérhető az Egyesült Államokban és Kanadában bejelentkezett összes felhasználó számára, a mobil- és a többi országbeli támogatás pedig hamarosan következik.

A standard felhasználók összekapcsolhatják a portfóliójukat, hozzáférhetnek az alapvető funkciókhoz a Portfólió oldalon, és kérdéseket tehetnek fel a Perplexitynek a pénzügyeikről. A fejlett, Computer által támogatott képességek kizárólag a Pro és a Max előfizetők számára érhetők el.