ComputerがあなたのパーソナルCFOに

PerplexityはPlaidを通じて口座を連携し、個別の借入返済計画、退職準備ダッシュボード、キャッシュフロー予測を提供します。

Perplexity and Plaid partnership logo featuring stylized glowing circular rings, logos, misty mountains, and foliage on a dark background.

大手投資会社、個人トレーダー、そして「Mag 7」のうち6社が、金融業務にPerplexityを利用しています。Perplexityは個人向けの金融ハブでもあります。Perplexityユーザーの75%以上が、金融に関する質問をするために毎月アクセスしています。

本日、金融データネットワークのPlaidを通じて、ユーザーは銀行口座、クレジットカード、ローンをPerplexityに安全に連携できるようになりました。これは、証券口座を接続するPlaidの既存の連携機能を拡張するものです。

Plaidは数千の金融機関と接続しているため、結果として、個人の金融状況の全体像を1か所で把握することが可能となります。

ユーザーがアカウントを接続すると、Perplexity Computerは支出パターンを分析し、カスタムトラッカーを作成し、連携されたすべての口座にわたる純資産を算出できます。既存のダッシュボードに頼るのではなく、個人の財務について自由形式で質問できます。

単一の安全なハブ

平均的な人は、予算管理や投資のために3つ近くの金融アプリを使用しています。つまり、財務の全体像を把握するためだけに、複数のパスワードやプラットフォームを使い分ける必要があるということです。

PerplexityとPlaidを併用することで、ユーザーは金融情報を、単一の安全で高度にパーソナライズされたハブに統合できます。Plaidの連携機能は読み取り専用のアクセスを提供し、ユーザーのデータがPerplexityのサーバーに保持されることはありません。

Plaidは、Robinhood、Schwab、Fidelity、Chase、Vanguardなど、12,000以上の金融機関と消費者の間の安全な接続を支えています。Plaidの連携機能により、Perplexityユーザーは以下のことが可能になります。

クレジットカードを連携し、取引の詳細をすべて網羅したカテゴリ別の支出追跡を行う

住宅ローン、自動車ローン、学生ローンを接続して、残高や支払い履歴を監視する

銀行口座、投資口座、その他の口座を組み合わせて、純資産の全体像を把握する

強力な分析とツール

さらなる価値は、Computerを活用して高度な分析を行い、グラフ、Excelモデル、インタラクティブなダッシュボード、完全な金融アプリなどのカスタムツールを作成することから生まれます。例として以下が挙げられます。

純資産計算ツール：「当座預金口座、証券口座、学生ローンを接続し、毎日更新される純資産ダッシュボードを作成して」

カスタム予算トラッカー：「私の取引データを使用して、家賃、食費、外食、娯楽のカテゴリを含む月間予算トラッカーを作成して。」

借入金返済プランナー：「私のクレジットカードとローンの残高、利率、最低支払額を使用して、借入金返済計画を作成して。」

退職後資産ダッシュボード：「私の証券口座、401(k)投資、年齢、月々の拠出額を使用して、目標達成のペースを把握できる退職準備状況ダッシュボードを作成して。」

キャッシュフロー予測：「私の収入、請求書、取引履歴を使用して、キャッシュフロー予測を作成し、当座預金残高が目標を下回る週に警告を出して。」

Computerで構築されたダッシュボードやその他のツールは、バックグラウンドでリアルタイムに財務を監視でき、ユーザーはアドバイザーのようなインテリジェンスを継続的に利用できます。

金融関連のプロンプトの詳細については、当社のプロンプトライブラリをご覧ください。

信頼できるデータを基盤に

Perplexityにおけるすべての個人財務分析は、FactSet、Coinbase、Nasdaq、S&P Global、SEC提出書類といった信頼できる情報源からのリアルタイム金融データを活用しています。ユーザーはPerplexityで引用された数値にカーソルを合わせることで、情報源や元のドキュメントへのリンクを確認できます。

Perplexityは、Plaidを通じて許可を得たリアルタイムデータと、投資グレードのデータおよびリサーチを組み合わせることで、ユーザーの財務状況に合わせた情報に基づいた分析とガイダンスを提供します。

将来的には、仮想通貨ウォレット、不動産、その他の資産タイプを個人財務管理に追加する予定です。

Plaid連携機能は、現在、米国およびカナダのすべてのサインインユーザー向けにデスクトップ版で利用可能です。モバイル版およびその他の国々にも順次展開予定です。

標準ユーザーはポートフォリオの連携、ポートフォリオページでの基本機能へのアクセス、Perplexityでの財務に関する質問が可能です。Computerを活用した高度な機能は、ProおよびMaxサブスクライバー限定となります。