Computer to teraz Twój osobisty dyrektor finansowy

Z Perplexity do celów finansowych korzystają główne firmy inwestycyjne, inwestorzy detaliczni oraz sześć firm z grupy Mag 7. Perplexity jest również centrum finansów osobistych. Ponad 75% użytkowników Perplexity odwiedza serwis co miesiąc, aby zadawać pytania dotyczące finansów.

Dzięki sieci danych finansowych Plaid użytkownicy mogą teraz bezpiecznie łączyć konta bankowe, karty kredytowe i kredyty z Perplexity, rozszerzając tym samym niedawną integrację z Plaid, która umożliwiała łączenie rachunków maklerskich.

Ponieważ Plaid łączy się z tysiącami instytucji finansowych, wynikiem jest pełny obraz sytuacji finansowej w jednym miejscu.

Po połączeniu kont Perplexity Computer może analizować wzorce wydatków, budować niestandardowe narzędzia śledzące i obliczać wartość netto wszystkich powiązanych kont. Zamiast polegać na gotowych pulpitach nawigacyjnych, użytkownicy mogą zadawać pytania dotyczące swoich finansów w dowolnej formie.

Jedno, bezpieczne centrum

Przeciętny użytkownik korzysta z niemal trzech aplikacji finansowych do zarządzania budżetem i inwestycjami. Oznacza to żonglowanie wieloma hasłami i platformami tylko po to, aby uzyskać całościowy obraz swoich finansów.

Dzięki Perplexity i Plaid użytkownicy mogą skonsolidować swoje informacje finansowe w jedno, bezpieczne i wysoce spersonalizowane centrum. Integracja z Plaid zapewnia dostęp tylko do odczytu, a dane użytkownika nigdy nie trafiają na serwery Perplexity.

Plaid zapewnia bezpieczne połączenia między konsumentami a ponad 12 000 instytucji finansowych, w tym Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard i innymi. Dzięki integracji z Plaid użytkownicy Perplexity mogą:

Łączyć karty kredytowe, aby śledzić wydatki według kategorii z pełnym wglądem w transakcje

Łączyć kredyty hipoteczne, samochodowe i studenckie, aby monitorować ich salda oraz historię płatności

Łączyć konta bankowe, inwestycyjne i inne w celu uzyskania pełnego obrazu swojej wartości netto

Powiększ

Zaawansowane analizy i narzędzia

Głębsza wartość wynika z wykorzystania Computer do przeprowadzania zaawansowanych analiz i tworzenia dostosowanych narzędzi, takich jak wykresy, modele Excel, interaktywne pulpity nawigacyjne i pełne aplikacje finansowe. Przykłady obejmują:

Kalkulator wartości netto: „Połącz mój rachunek bieżący, rachunek maklerski i kredyty studenckie, a następnie utwórz pulpit nawigacyjny wartości netto, który aktualizuje się codziennie”

Niestandardowe narzędzie do śledzenia budżetu: „Na podstawie moich transakcji zbuduj dla mnie miesięczny moduł śledzenia budżetu z kategoriami na czynsz, artykuły spożywcze, restauracje i rozrywkę”.

Planista spłaty zadłużenia: „Na podstawie sald moich kart kredytowych i kredytów, stóp procentowych oraz płatności minimalnych, stwórz dla mnie plan spłaty zadłużenia”.

Pulpit nawigacyjny emerytury: „Na podstawie moich inwestycji maklerskich i 401(k), wieku oraz miesięcznych składek, stwórz pulpit gotowości emerytalnej, który pokaże, czy zmierzam do osiągnięcia celu”.

Prognoza przepływów pieniężnych: „Na podstawie moich dochodów, rachunków i historii transakcji utwórz prognozę przepływów pieniężnych i oznacz tygodnie, w których saldo mojego rachunku bieżącego spada poniżej docelowego”.

Pulpity nawigacyjne i inne narzędzia wbudowane w Computer mogą monitorować finanse w czasie rzeczywistym w tle, zapewniając użytkownikom stały dostęp do wiedzy eksperckiej przypominającej porady doradcy.

Odwiedź naszą bibliotekę promptów, aby zobaczyć więcej promptów związanych z finansami.

Zbudowane na zaufanych danych

Każda analiza finansów osobistych w Perplexity opiera się na danych finansowych w czasie rzeczywistym z autorytatywnych źródeł, takich jak FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global oraz dokumenty SEC. Użytkownicy mogą najechać kursorem na dowolną cytowaną liczbę w Perplexity, aby zobaczyć jej źródło i przejść do oryginalnego dokumentu.

Perplexity łączy dane w czasie rzeczywistym, uzyskane za zgodą użytkownika za pośrednictwem Plaid, z danymi i badaniami klasy inwestycyjnej, aby dostarczać świadome analizy i wskazówki dostosowane do sytuacji finansowej użytkownika.

W przyszłości planujemy dodać portfele kryptowalut, nieruchomości i inne rodzaje aktywów do finansów osobistych.

Integracja z Plaid jest już dostępna na komputerach stacjonarnych dla wszystkich zalogowanych użytkowników w USA i Kanadzie, wkrótce pojawi się na urządzeniach mobilnych i w innych krajach.

Standardowi użytkownicy mogą łączyć swoje portfele, uzyskiwać dostęp do podstawowych funkcji na stronie Portfolio i odpytywać Perplexity o swoje finanse. Zaawansowane możliwości oparte na Computer są dostępne wyłącznie dla subskrybentów Pro i Max.