Computer hiện là Giám đốc tài chính cá nhân của bạn

Các công ty đầu tư lớn, nhà giao dịch cá nhân và sáu công ty trong nhóm Mag 7 sử dụng Perplexity cho công việc tài chính. Perplexity cũng là một trung tâm tài chính cá nhân. Hơn 75% người dùng Perplexity truy cập hàng tháng để đặt câu hỏi về tài chính.

Hôm nay, thông qua mạng lưới dữ liệu tài chính Plaid, người dùng có thể liên kết an toàn tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và các khoản vay với Perplexity, mở rộng tích hợp Plaid gần đây vốn kết nối các tài khoản môi giới chứng khoán.

Vì Plaid kết nối với hàng nghìn tổ chức tài chính, kết quả là một bức tranh tài chính toàn diện tại một nơi duy nhất.

Khi người dùng kết nối tài khoản của họ, Perplexity Computer có thể phân tích các mẫu chi tiêu của họ, xây dựng công cụ theo dõi tùy chỉnh và tính toán giá trị ròng trên tất cả các tài khoản được liên kết. Thay vì dựa vào các bảng điều khiển được thiết lập sẵn, mọi người có thể đặt các câu hỏi tự do về tài chính của mình.

Trung bình một người sử dụng gần ba ứng dụng tài chính để quản lý việc lập ngân sách và đầu tư. Điều đó có nghĩa là phải xoay sở với nhiều mật khẩu và nền tảng chỉ để có được cái nhìn toàn diện về tài chính của họ.

Với Perplexity và Plaid, người dùng có thể hợp nhất thông tin tài chính của họ thành một trung tâm cá nhân hóa duy nhất, an toàn và có độ bảo mật cao. Tích hợp Plaid cung cấp quyền truy cập chỉ đọc và dữ liệu người dùng không bao giờ chạm đến máy chủ của Perplexity.

Plaid hỗ trợ kết nối an toàn giữa người tiêu dùng và hơn 12.000 tổ chức tài chính, bao gồm Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard và nhiều tổ chức khác. Với tính năng tích hợp Plaid, người dùng Perplexity có thể:

Liên kết thẻ tín dụng để theo dõi chi tiêu theo danh mục với thông tin chi tiết đầy đủ về các giao dịch của họ

Kết nối các khoản thế chấp, khoản vay mua ô tô và khoản vay sinh viên để theo dõi số dư và lịch sử thanh toán của họ

Kết hợp các tài khoản ngân hàng, đầu tư và các tài khoản khác để có cái nhìn hoàn chỉnh về giá trị ròng của họ

Giá trị sâu sắc hơn đến từ việc sử dụng Computer để thực hiện phân tích phức tạp và xây dựng các công cụ tùy chỉnh như biểu đồ, mô hình Excel, bảng điều khiển tương tác và các ứng dụng tài chính hoàn chỉnh. Các ví dụ bao gồm:

Công cụ tính giá trị ròng: "Kết nối tài khoản thanh toán, tài khoản môi giới và khoản vay sinh viên của tôi, sau đó xây dựng một bảng điều khiển giá trị ròng được cập nhật hàng ngày"

Trình theo dõi ngân sách tùy chỉnh: "Sử dụng các giao dịch của tôi, hãy xây dựng cho tôi một trình theo dõi ngân sách hàng tháng với các danh mục tiền thuê nhà, hàng tạp hóa, ăn uống và giải trí."

Công cụ lập kế hoạch trả nợ: "Sử dụng số dư thẻ tín dụng và khoản vay, lãi suất và các khoản thanh toán tối thiểu của tôi, hãy xây dựng cho tôi một kế hoạch trả nợ."

Bảng điều khiển nghỉ hưu: "Sử dụng tài khoản môi giới, các khoản đầu tư 401(k), độ tuổi và các khoản đóng góp hàng tháng của tôi, hãy tạo một bảng điều khiển mức độ sẵn sàng nghỉ hưu cho thấy liệu tôi có đang đạt tiến độ cho mục tiêu của mình hay không."

Dự báo dòng tiền: "Sử dụng thu nhập, hóa đơn và lịch sử giao dịch của tôi, hãy tạo một dự báo dòng tiền và gắn cờ những tuần tài khoản thanh toán của tôi giảm xuống dưới số dư mục tiêu."

Bảng điều khiển và các công cụ khác được xây dựng trong Computer có thể theo dõi tài chính trong thời gian thực ở chế độ nền, cung cấp cho người dùng quyền truy cập liên tục vào thông tin giống như chuyên gia cố vấn.

Truy cập thư viện câu lệnh của chúng tôi để xem thêm các câu lệnh liên quan đến tài chính.

Mỗi phân tích tài chính cá nhân trong Perplexity đều dựa trên dữ liệu tài chính thời gian thực từ các nguồn có thẩm quyền như FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global và các hồ sơ nộp lên SEC. Người dùng có thể di chuột qua bất kỳ số liệu được trích dẫn nào trong Perplexity để xem nguồn và liên kết đến tài liệu gốc.

Perplexity kết hợp dữ liệu thời gian thực, có cấp quyền thông qua Plaid với dữ liệu và nghiên cứu cấp độ đầu tư, nhằm cung cấp phân tích thông tin và hướng dẫn phù hợp với tình hình tài chính của họ.

Chúng tôi dự định bổ sung ví tiền điện tử, bất động sản và các loại tài sản khác vào tính năng tài chính cá nhân trong tương lai.

Tích hợp Plaid hiện có sẵn trên máy tính để bàn cho tất cả người dùng đã đăng nhập ở Hoa Kỳ và Canada, với thiết bị di động và các quốc gia khác sẽ sớm ra mắt.

Người dùng tiêu chuẩn có thể liên kết danh mục đầu tư của họ, truy cập các tính năng cơ bản trên trang Danh mục đầu tư và truy vấn Perplexity về tài chính của họ. Các tính năng nâng cao chạy bằng Computer là độc quyền dành cho người đăng ký gói Pro và Max.

Một trung tâm duy nhất và an toàn

Công cụ và phân tích mạnh mẽ

Được xây dựng trên dữ liệu đáng tin cậy