Computer 現已成為您的個人財務長

大型投資公司、散戶投資者以及「科技七巨頭」(Mag 7) 中的六家公司均使用 Perplexity 進行財務工作。Perplexity 亦是一個個人理財中心，超過 75% 的 Perplexity 用戶每月都會造訪並查詢財務問題。

如今，透過財務數據網路 Plaid，用戶可以安全地將銀行帳戶、信用卡和貸款連結至 Perplexity，這擴展了先前連結經紀帳戶的 Plaid 整合功能。

由於 Plaid 可連結數以千計的金融機構，使用者能將完整的財務狀況匯整於一處。

一旦用戶連結帳戶，Perplexity Computer 即可分析其消費模式、建立自訂追蹤器，並計算所有連結帳戶的淨資產。使用者無需依賴預設的儀表板，即可針對個人財務狀況提出開放式問題。

一般人平均使用近三種理財應用程式來管理預算與投資，這意味著必須在多個密碼與平台之間切換，才能綜覽個人的財務狀況。

透過 Perplexity 與 Plaid，用戶可將其財務資訊整合至一個單一、安全且高度個人化的中心。Plaid 整合僅提供唯讀存取權限，用戶資料絕不會傳輸至 Perplexity 的伺服器。

Plaid 為消費者與 12,000 多家金融機構（包括 Robinhood、Schwab、Fidelity、Chase、Vanguard 等）提供安全的連結服務。透過 Plaid 整合，Perplexity 用戶可以：

連結信用卡以按類別追蹤消費，並查看交易的完整明細。

連結抵押貸款、汽車貸款與學生貸款，以監控餘額與付款紀錄。

結合銀行、投資及其他帳戶，以完整檢視其淨資產。

真正的深度價值在於使用 Computer 進行複雜的分析，並建立客製化工具，例如圖表、Excel 模型、互動式儀表板以及完整的財務應用程式。範例如下：

淨資產計算器：「連結我的支票帳戶、經紀帳戶及學生貸款，並建立一個每日更新的淨資產儀表板。」

自訂預算追蹤器：「使用我的交易紀錄，為我建立一個月度預算追蹤器，並針對房租、雜貨、餐飲與娛樂進行分類。」

債務償還規劃器：「使用我的信用卡與貸款餘額、利率及最低還款額，為我制定一份債務償還計畫。」

退休儀表板：「使用我的經紀帳戶、401(k) 投資、年齡及每月供款金額，建立一個退休準備狀況儀表板，以顯示我是否按目標進度進行。」

現金流預測：「使用我的收入、帳單及交易紀錄，建立一份現金流預測，並標示出支票帳戶餘額低於目標金額的週次。」

在 Computer 中建立的儀表板與其他工具可在背景即時監控財務狀況，為用戶提供如同顧問般的持續性智能分析。

請造訪我們的提示詞庫，查看更多與財務相關的提示詞。

Perplexity 中的每一項個人理財分析皆引用來自 FactSet、Coinbase、Nasdaq、S&P Global 及 SEC 文件等權威來源的即時財務數據。用戶可將滑鼠懸停於 Perplexity 中的任何引用數字上，即可查看其來源並連結至原始文件。

Perplexity 透過 Plaid 結合即時的授權數據與投資級別的數據及研究，提供針對用戶財務狀況量身打造的專業分析與指導。

我們計畫在未來將加密貨幣錢包、房地產及其他資產類型納入個人理財功能中。

Plaid 整合功能現已於桌機版開放予美國與加拿大的所有已登入用戶使用，行動裝置與其他地區將陸續跟進。

標準用戶可以連結其投資組合、存取「投資組合」頁面上的基本功能，並向 Perplexity 查詢其財務資訊。進階的 Computer 強力功能僅限 Pro 與 Max 訂閱者使用。

單一、安全的中心