Computer 现已成为您的个人 CFO

大型投资公司、散户交易者以及“Mag 7”中的六家公司都在使用 Perplexity 处理财务工作。Perplexity 也是一个个人财务中心。超过 75% 的 Perplexity 用户每月都会访问该平台查询财务问题。

如今，通过金融数据网络 Plaid，用户可以安全地将银行账户、信用卡和贷款关联至 Perplexity，这将扩展此前连接经纪账户的 Plaid 集成功能。

由于 Plaid 连接了数千家金融机构，用户可以由此在一个平台上获得全面的财务概览。

用户关联账户后，Perplexity Computer 即可分析其消费模式、构建自定义追踪器，并计算所有已关联账户的净值。用户无需依赖预设的仪表板，即可针对个人财务状况提出自由格式的问题。

普通人平均使用近三个金融应用程序来管理预算和投资。这意味着用户必须处理多个密码和平台，才能查看其财务的全面概览。

借助 Perplexity 和 Plaid，用户可以将财务信息整合到一个单一、安全且高度个性化的中心中。Plaid 集成提供只读访问权限，用户数据绝不会触及 Perplexity 的服务器。

Plaid 为消费者与包括 Robinhood、Schwab、Fidelity、Chase、Vanguard 等在内的 12,000 多家金融机构之间提供安全连接。通过 Plaid 集成，Perplexity 用户可以：

关联信用卡，按类别追踪消费，并查看交易的完整详情

连接抵押贷款、汽车贷款和学生贷款，以监控余额和还款历史

整合银行、投资及其他账户，以全面了解其净值

更深层次的价值在于使用 Computer 执行复杂的分析，并构建自定义工具，如图表、Excel 模型、交互式仪表板以及完整的财务应用程序。示例包括：

净值计算器：“关联我的支票账户、经纪账户和学生贷款，然后构建一个每日更新的净值仪表板。”

自定义预算追踪器：“利用我的交易记录，为我构建一个包含租金、杂货、餐饮和娱乐等类别的月度预算追踪器。”

债务偿还计划：“利用我的信用卡和贷款余额、利率以及最低还款额，为我制定一份债务偿还计划。”

退休仪表板：“利用我的经纪账户、401(k) 投资、年龄以及每月缴费额，创建一个退休准备度仪表板，显示我是否按进度达成目标。”

现金流预测：“利用我的收入、账单和交易历史，创建一个现金流预测，并标记支票账户余额低于目标余额的周次。”

在 Computer 中构建的仪表板和其他工具可以在后台实时监控财务状况，使用户能够持续获得类似顾问的智能化洞察。

请访问我们的提示词库，查看更多与财务相关的提示词。

Perplexity 中的每一项个人财务分析均汲取自 FactSet、Coinbase、Nasdaq、S&P Global 和 SEC 备案文件等权威来源的实时财务数据。用户可以将鼠标悬停在 Perplexity 引用的任何数字上，即可查看来源并链接至原始文档。

Perplexity 通过 Plaid 将实时、已授权的数据与投资级数据和研究相结合，从而提供针对用户财务状况的明智分析和指导。

我们计划在未来将加密钱包、房地产和其他资产类型纳入个人财务管理功能。

Plaid 集成功能现已在桌面端向美国和加拿大的所有已登录用户开放，移动端及其他国家和地区将随后推出。

标准用户可以关联其投资组合，访问投资组合页面上的基本功能，并向 Perplexity 查询其财务信息。由 Computer 提供支持的进阶功能仅供 Pro 和 Max 订阅用户使用。

单一的安全中心