Computer es ahora tu CFO personal

Grandes firmas de inversión, traders minoristas y seis de las siete principales empresas tecnológicas (Mag 7) utilizan Perplexity para tareas financieras. Perplexity es también un centro de finanzas personales. Más del 75% de los usuarios de Perplexity lo visitan mensualmente para realizar consultas financieras.

Actualmente, a través de la red de datos financieros Plaid, los usuarios pueden vincular de forma segura sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito y préstamos a Perplexity, ampliando una reciente integración de Plaid que conectaba cuentas de corretaje.

Dado que Plaid se conecta a miles de instituciones financieras, el resultado es una visión financiera completa en un solo lugar.

Una vez que los usuarios conectan sus cuentas, Perplexity Computer puede analizar sus patrones de gasto, crear rastreadores personalizados y calcular el patrimonio neto en todas las cuentas vinculadas. En lugar de depender de paneles preestablecidos, los usuarios pueden formular preguntas abiertas sobre sus finanzas.

La persona promedio utiliza cerca de tres aplicaciones financieras para gestionar su presupuesto e inversiones. Esto significa tener que gestionar múltiples contraseñas y plataformas solo para obtener una visión integral de sus finanzas.

Con Perplexity y Plaid, los usuarios pueden consolidar su información financiera en un centro personalizado único y altamente seguro. La integración de Plaid proporciona acceso de solo lectura y los datos del usuario nunca llegan a los servidores de Perplexity.

Plaid permite conexiones seguras entre los consumidores y más de 12.000 instituciones financieras, incluyendo Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard y otras. Con la integración de Plaid, los usuarios de Perplexity pueden:

Vincular tarjetas de crédito para realizar un seguimiento del gasto por categoría con detalles completos de sus transacciones

Conectar hipotecas, préstamos automotrices y préstamos estudiantiles para monitorear sus saldos e historial de pagos

Combinar cuentas bancarias, de inversión y otras para obtener una visión completa de su patrimonio neto

El valor más profundo proviene de utilizar Computer para realizar análisis sofisticados y crear herramientas personalizadas como gráficos, modelos de Excel, paneles interactivos y aplicaciones financieras completas. Algunos ejemplos incluyen:

Calculadora de patrimonio neto: "Conecta mi cuenta corriente, mi cuenta de corretaje y mis préstamos estudiantiles, luego crea un panel de patrimonio neto que se actualice diariamente"

Rastreador de presupuesto personalizado: "Usando mis transacciones, créame un rastreador de presupuesto mensual con categorías para alquiler, comestibles, restaurantes y entretenimiento."

Planificador de pago de deudas: "Usando mis saldos de tarjetas de crédito y préstamos, tasas de interés y pagos mínimos, diséñame un plan de pago de deudas."

Panel de jubilación: "Usando mi cuenta de corretaje, mis inversiones 401(k), mi edad y mis aportaciones mensuales, crea un panel de preparación para la jubilación que muestre si voy camino a alcanzar mi objetivo."

Pronóstico de flujo de caja: "Usando mis ingresos, facturas e historial de transacciones, crea un pronóstico de flujo de caja y marca las semanas en las que mi cuenta corriente cae por debajo de mi saldo objetivo."

Los paneles y otras herramientas creadas en Computer pueden monitorear las finanzas en tiempo real en segundo plano, proporcionando a los usuarios acceso continuo a inteligencia similar a la de un asesor.

Visite nuestra biblioteca de prompts para ver más prompts relacionados con las finanzas.

Cada análisis de finanzas personales en Perplexity se basa en datos financieros en tiempo real provenientes de fuentes autorizadas como FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global y declaraciones ante la SEC. Los usuarios pueden pasar el cursor sobre cualquier cifra citada en Perplexity para ver su fuente y acceder al enlace del documento original.

Perplexity combina datos en tiempo real con permiso a través de Plaid con datos e investigación de calidad de inversión, para ofrecer análisis y orientación informados adaptados a la situación financiera del usuario.

Planeamos agregar billeteras cripto, bienes raíces y otros tipos de activos a las finanzas personales en el futuro.

La integración de Plaid ya está disponible en escritorio para todos los usuarios que hayan iniciado sesión en EE. UU. y Canadá, y próximamente estará disponible en dispositivos móviles y otros países.

Los usuarios estándar pueden vincular su cartera, acceder a funciones básicas en la página de Cartera y consultar a Perplexity sobre sus finanzas. Las capacidades avanzadas impulsadas por Computer son exclusivas para suscriptores de Pro y Max.

Un centro único y seguro

Análisis y herramientas potentes

Basado en datos de confianza