O Computer agora é seu CFO pessoal

Grandes firmas de investimento, traders de varejo e seis das Mag 7 usam o Perplexity para trabalhos financeiros. O Perplexity também é um hub de finanças pessoais. Mais de 75% dos usuários do Perplexity o visitam mensalmente para fazer perguntas financeiras.

Hoje, por meio da rede de dados financeiros Plaid, os usuários podem vincular com segurança contas bancárias, cartões de crédito e empréstimos ao Perplexity, ampliando uma integração recente com o Plaid que conectava contas de corretagem.

Como o Plaid se conecta a milhares de instituições financeiras, o resultado é um panorama financeiro completo em um só lugar.

Assim que os usuários conectam suas contas, o Perplexity Computer pode analisar seus padrões de gastos, criar rastreadores personalizados e calcular o patrimônio líquido em todas as contas vinculadas. Em vez de depender de painéis predefinidos, as pessoas podem fazer perguntas livres sobre suas finanças.

A pessoa média usa quase três aplicativos financeiros para gerenciar orçamento e investimentos. Isso significa lidar com várias senhas e plataformas apenas para ter uma visão holística de suas finanças.

Com o Perplexity e o Plaid, os usuários podem consolidar suas informações financeiras em um único hub personalizado e altamente seguro. A integração com o Plaid fornece acesso apenas para leitura, e os dados do usuário nunca passam pelos servidores do Perplexity.

O Plaid alimenta conexões seguras entre consumidores e mais de 12.000 instituições financeiras, incluindo Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard e muito mais. Com a integração com o Plaid, os usuários do Perplexity podem:

Vincular cartões de crédito para rastrear gastos por categoria com detalhes completos de suas transações

Conectar hipotecas, empréstimos para automóveis e empréstimos estudantis para monitorar seus saldos e histórico de pagamentos

Combinar contas bancárias, de investimento e outras para ter uma visão completa de seu patrimônio líquido

O valor mais profundo vem do uso do Computer para realizar análises sofisticadas e criar ferramentas personalizadas como gráficos, modelos do Excel, painéis interativos e aplicativos financeiros completos. Exemplos incluem:

Calculadora de patrimônio líquido: "Conecte minha conta corrente, minha conta de corretagem e meus empréstimos estudantis, e crie um painel de patrimônio líquido que seja atualizado diariamente"

Rastreador de orçamento personalizado: "Usando minhas transações, crie um rastreador de orçamento mensal com categorias para aluguel, supermercado, alimentação fora de casa e entretenimento."

Planejador de quitação de dívidas: "Usando meus saldos de cartão de crédito e empréstimos, taxas de juros e pagamentos mínimos, crie um plano de quitação de dívidas para mim."

Painel de aposentadoria: "Usando minha corretagem, investimentos em 401(k), idade e contribuições mensais, crie um painel de preparação para a aposentadoria que mostre se estou no caminho certo para atingir minha meta."

Previsão de fluxo de caixa: "Usando minha renda, contas e histórico de transações, crie uma previsão de fluxo de caixa e sinalize as semanas em que minha conta corrente cair abaixo do meu saldo alvo."

Painéis e outras ferramentas criadas no Computer podem monitorar as finanças em tempo real e em segundo plano, oferecendo aos usuários acesso contínuo a uma inteligência semelhante à de um consultor.

Visite nossa biblioteca de prompts para ver mais prompts relacionados a finanças.

Todas as análises de finanças pessoais no Perplexity se baseiam em dados financeiros em tempo real de fontes autorizadas como FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global e registros da SEC. Os usuários podem passar o cursor sobre qualquer número citado no Perplexity para ver sua fonte e o link para o documento original.

O Perplexity combina dados em tempo real e com permissão por meio do Plaid com dados e pesquisas de nível de investimento, para oferecer análises e orientações informadas e adaptadas à situação financeira do usuário.

Planejamos adicionar carteiras de criptomoedas, imóveis e outros tipos de ativos às finanças pessoais no futuro.

A integração com o Plaid já está disponível para desktop para todos os usuários conectados nos EUA e no Canadá, com dispositivos móveis e outros países a seguir.

Os usuários padrão podem vincular seu portfólio, acessar recursos básicos na página Portfólio e consultar o Perplexity sobre suas finanças. Os recursos avançados alimentados pelo Computer são exclusivos para assinantes Pro e Max.

Um hub único e seguro

Análise e ferramentas poderosas

Criado com base em dados confiáveis