Computer este acum directorul tău financiar

Cele mai importante firme de investiții, traderii de retail și șase companii din grupul Mag 7 folosesc Perplexity pentru activități financiare. De asemenea, Perplexity este un hub de finanțe personale. Mai mult de 75% dintre utilizatorii Perplexity îl vizitează lunar pentru a adresa întrebări financiare.

Astăzi, prin intermediul rețelei de date financiare Plaid, utilizatorii pot conecta în siguranță conturi bancare, carduri de credit și credite la Perplexity, extinzând o integrare recentă Plaid care a conectat conturile de brokeraj.

Deoarece Plaid se conectează la mii de instituții financiare, rezultatul este o imagine financiară completă într-un singur loc.

Odată ce utilizatorii își conectează conturile, Perplexity Computer le poate analiza modelele de cheltuieli, poate crea instrumente de urmărire personalizate și poate calcula valoarea netă pentru toate conturile conectate. În loc să se bazeze pe panouri de control preconfigurate, utilizatorii pot adresa întrebări libere despre finanțele lor.

Un singur hub securizat

Persoana obișnuită folosește aproape trei aplicații financiare pentru a gestiona bugetul și investițiile. Aceasta înseamnă jonglarea cu mai multe parole și platforme doar pentru a avea o imagine globală a finanțelor.

Cu Perplexity și Plaid, utilizatorii își pot consolida informațiile financiare într-un singur hub personalizat, extrem de sigur. Integrarea Plaid oferă acces doar pentru citire, iar datele utilizatorilor nu ajung niciodată pe serverele Perplexity.

Plaid asigură conexiuni sigure între consumatori și peste 12.000 de instituții financiare, inclusiv Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard și altele. Cu integrarea Plaid, utilizatorii Perplexity pot:

Conecta carduri de credit pentru a urmări cheltuielile pe categorii, cu detalii complete despre tranzacții

Conecta credite ipotecare, credite auto și credite de studii pentru a monitoriza soldurile și istoricul plăților

Combina conturi bancare, de investiții și altele pentru o imagine completă a valorii nete

Extinde

Analiză și instrumente puternice

Valoarea mai profundă provine din utilizarea Computer pentru a efectua analize sofisticate și a crea instrumente personalizate precum diagrame, modele Excel, panouri de control interactive și aplicații financiare complete. Exemplele includ:

Calculator de valoare netă: „Conectează contul meu curent, contul meu de brokeraj și creditele mele de studii, apoi creează un panou de control al valorii nete care se actualizează zilnic”

Instrument personalizat de urmărire a bugetului: „Folosind tranzacțiile mele, creează-mi un instrument lunar de urmărire a bugetului cu categorii pentru chirie, alimente, ieșiri în oraș și divertisment.”

Planificator de rambursare a datoriilor: „Folosind soldurile cardurilor de credit și ale creditelor, ratele dobânzilor și plățile minime, creează-mi un plan de rambursare a datoriilor.”

Panou de control pentru pensionare: „Folosind contul meu de brokeraj, investițiile 401(k), vârsta și contribuțiile lunare, creează un panou de control al pregătirii pentru pensionare care arată dacă sunt pe drumul cel bun pentru obiectivul meu.”

Prognoză a fluxului de numerar: „Folosind veniturile, facturile și istoricul tranzacțiilor mele, creează o prognoză a fluxului de numerar și semnalează săptămânile în care contul meu curent scade sub soldul țintă.”

Panourile de control și alte instrumente create în Computer pot monitoriza finanțele în timp real, în fundal, oferind utilizatorilor acces continuu la informații similare celor oferite de un consultant.

Vizitează biblioteca noastră de prompturi pentru a vedea mai multe prompturi legate de finanțe.

Construit pe date de încredere

Fiecare analiză de finanțe personale din Perplexity se bazează pe date financiare în timp real din surse autorizate precum FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global și dosarele SEC. Utilizatorii pot plasa cursorul deasupra oricărei cifre citate în Perplexity pentru a-i vedea sursa și linkul către documentul original.

Perplexity combină date în timp real, accesate cu permisiune prin Plaid, cu date și cercetări de calibru pentru investiții, pentru a oferi o analiză informată și îndrumări adaptate situației financiare a utilizatorului.

Planificăm să adăugăm portofele cripto, imobiliare și alte tipuri de active la finanțele personale în viitor.

Integrarea Plaid este disponibilă acum pe desktop pentru toți utilizatorii conectați din SUA și Canada, urmând să fie lansată pe dispozitive mobile și în alte țări.

Utilizatorii standard își pot conecta portofoliul, pot accesa funcțiile de bază pe pagina Portofoliu și pot interoga Perplexity cu privire la finanțele lor. Funcțiile avansate bazate pe Computer sunt exclusive pentru abonații Pro și Max.