Computer je teraz vaším osobným finančným riaditeľom

Významné investičné spoločnosti, drobní investori a šesť firiem zoskupenia Mag 7 využívajú Perplexity na finančné analýzy. Perplexity slúži aj ako centrum osobných financií. Viac ako 75 % používateľov Perplexity ho navštevuje mesačne, aby kládli otázky týkajúce sa financií.

Dnes môžu používatelia prostredníctvom finančnej dátovej siete Plaid bezpečne prepojiť bankové účty, kreditné karty a pôžičky so službou Perplexity, čím sa rozširuje nedávna integrácia so sieťou Plaid, ktorá spájala maklérske účty.

Keďže Plaid sa pripája k tisíckam finančných inštitúcií, výsledkom je kompletný prehľad o financiách na jednom mieste.

Akonáhle si používatelia prepoja svoje účty, Perplexity Computer dokáže analyzovať ich vzorce výdavkov, vytvárať vlastné nástroje na sledovanie a vypočítať čisté bohatstvo vo všetkých prepojených účtoch. Namiesto spoliehania sa na prednastavené ovládacie panely môžu ľudia klásť otázky o svojich financiách v ľubovoľnom formáte.

Jediné, bezpečné centrum

Priemerný človek používa takmer tri finančné aplikácie na správu rozpočtu a investícií. To znamená žonglovanie s viacerými heslami a platformami len preto, aby získal ucelený prehľad o svojich financiách.

So službou Perplexity a Plaid môžu používatelia konsolidovať svoje finančné informácie do jediného, bezpečného a vysoko personalizovaného centra. Integrácia Plaid poskytuje prístup len na čítanie a údaje používateľov sa nikdy nedostanú na servery Perplexity.

Plaid zabezpečuje bezpečné prepojenie medzi spotrebiteľmi a viac ako 12 000 finančnými inštitúciami vrátane spoločností Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard a ďalších. Vďaka integrácii Plaid môžu používatelia Perplexity:

Prepojiť kreditné karty na sledovanie výdavkov podľa kategórií s podrobnými informáciami o transakciách

Pripojiť hypotéky, autoúvery a študentské pôžičky na sledovanie zostatkov a histórie platieb

Skombinovať bankové, investičné a iné účty pre kompletný prehľad o svojom čistom bohatstve

Zväčšiť

Výkonná analýza a nástroje

Hlbšiu pridanú hodnotu prináša používanie systému Computer na vykonávanie sofistikovaných analýz a vytváranie prispôsobených nástrojov, ako sú grafy, excelovské modely, interaktívne panely a komplexné finančné aplikácie. Príklady zahŕňajú:

Kalkulačka čistého bohatstva: „Prepoj môj bežný účet, môj maklérsky účet a moje študentské pôžičky a potom vytvor panel čistého bohatstva, ktorý sa aktualizuje denne.“

Vlastný nástroj na sledovanie rozpočtu: „Na základe mojich transakcií mi vytvor mesačný nástroj na sledovanie rozpočtu s kategóriami pre nájomné, potraviny, stravovanie a zábavu.“

Plánovač splácania dlhov: „Na základe zostatkov na mojej kreditnej karte a pôžičkách, úrokových sadzieb a minimálnych platieb mi vytvor plán splácania dlhov.“

Dôchodkový panel: „Pomocou mojich maklérskych investícií, investícií do 401(k), veku a mesačných príspevkov vytvor panel pripravenosti na dôchodok, ktorý ukazuje, či idem podľa plánu na dosiahnutie môjho cieľa.“

Predikcia peňažných tokov: „Na základe mojich príjmov, účtov a histórie transakcií vytvor predikciu peňažných tokov a označ týždne, kedy môj bežný účet klesne pod cieľový zostatok.“

Panely a ďalšie nástroje vytvorené v systéme Computer dokážu sledovať financie v reálnom čase na pozadí, čo používateľom poskytuje nepretržitý prístup k inteligencii podobnej poradcovi.

Navštívte našu knižnicu pokynov a pozrite si ďalšie pokyny týkajúce sa financií.

Postavené na dôveryhodných údajoch

Každá analýza osobných financií v službe Perplexity čerpá finančné údaje v reálnom čase z autoritatívnych zdrojov, ako sú FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global a hlásenia pre SEC. Používatelia môžu umiestniť kurzor myši na akékoľvek citované číslo v službe Perplexity a zobraziť jeho zdroj a prepojenie na pôvodný dokument.

Perplexity kombinuje údaje v reálnom čase s oprávnením prostredníctvom siete Plaid s údajmi a výskumom investičnej kvality, aby poskytla informovanú analýzu a poradenstvo prispôsobené ich finančnej situácii.

V budúcnosti plánujeme do osobných financií pridať kryptopeňaženky, nehnuteľnosti a iné typy aktív.

Integrácia Plaid je teraz k dispozícii na počítačoch pre všetkých prihlásených používateľov v USA a Kanade, pričom mobilné zariadenia a ďalšie krajiny budú nasledovať.

Štandardní používatelia si môžu prepojiť svoje portfólio, pristupovať k základným funkciám na stránke Portfólio a dopytovať sa služby Perplexity na svoje financie. Pokročilé funkcie poháňané systémom Computer sú exkluzívne pre predplatiteľov programov Pro a Max.