Computer 現在就是您的個人CFO

大型投資公司、零售交易員以及七大科技巨頭中的六家都在財務工作中使用 Perplexity。Perplexity 同時也是一個個人財務中心。超過 75% 的 Perplexity 用戶每個月都會訪問以詢問財務問題。

今天，透過財務數據網路 Plaid，用戶可以將銀行帳戶、信用卡和貸款安全地連結至 Perplexity，從而擴展了之前連接經紀帳戶的 Plaid 整合功能。

由於 Plaid 連接了數千家金融機構，最終可以在一個地方呈現完整的財務狀況。

用戶連接帳戶後，Perplexity Computer 可以分析他們的消費模式、建立自訂追蹤器，並計算所有已連結帳戶的淨資產。人們可以就自己的財務狀況提出自由形式的問題，而無需依賴預設的儀表板。

一般人平均使用近三個財務應用程式來管理預算和投資。這意味著為了查看財務狀況的整體檢視，必須同時應付多個密碼和平台。

透過 Perplexity 和 Plaid，用戶可以將其財務資訊整合到一個單一、安全且高度個人化的中心中。Plaid 整合功能提供唯讀存取權，且用戶資料絕不會觸及 Perplexity 的伺服器。

Plaid 支援消費者與 12,000 多家金融機構（包括 Robinhood、Schwab、Fidelity、Chase、Vanguard 等）之間的安全連接。藉由 Plaid 整合功能，Perplexity 用戶可以：

連結信用卡，透過詳細的交易明細按類別追蹤消費

連結房貸、汽車貸款和學生貸款，以監控其餘額和還款歷史記錄

結合銀行、投資和其他帳戶，以全面檢視其淨資產

更深層的價值在於使用 Computer 執行複雜的分析，並建立自訂工具，例如圖表、Excel 模型、互動式儀表板和完整的財務應用程式。範例包括：

淨資產計算器：「連接我的支票帳戶、經紀帳戶和學生貸款，然後建立一個每日更新的淨資產儀表板」

自訂預算追蹤器：「使用我的交易記錄，為我建立一個包含房租、雜貨、餐飲和娛樂類別的每月預算追蹤器。」

債務清償規劃工具：「使用我的信用卡和貸款餘額、利率以及最低還款額，為我建立一份債務清償計劃。」

退休儀表板：「使用我的經紀帳戶、401(k) 投資、年齡和每月供款，建立一個退休準備度儀表板，以顯示我是否按計畫達成目標。」

現金流預測：「使用我的收入、帳單和交易記錄，建立現金流預測，並標記出支票帳戶低於目標餘額的星期。」

在 Computer 中建立的儀表板和其他工具可以在背景即時監控財務狀況，讓用戶能夠持續存取類似顧問的智慧功能。

造訪我們的提示詞庫以查看更多與財務相關的提示詞。

Perplexity 中的每一項個人財務分析都取材自來自權威來源的即時財務數據，例如 FactSet、Coinbase、Nasdaq、S&P Global 和 SEC 申報檔案。用戶可以將滑鼠懸停在 Perplexity 中任何引用的數字上，以查看其來源並連結至原始文件。

Perplexity 將透過 Plaid 獲得的即時、經授權的數據與投資級數據和研究相結合，以提供針對其財務狀況量身打造的知情分析與指引。

我們計劃在未來將加密貨幣錢包、房地產和其他資產類型加入個人財務中。

Plaid 整合功能現已在桌面上向美國和加拿大的所有已登入用戶開放，行動裝置和其他國家/地區也將隨後推出。

標準用戶可以連結其投資組合，在投資組合頁面上存取基本功能，並向 Perplexity 查詢其財務狀況。強大的 Computer 驅動功能僅供 Pro 和 Max 訂閱者專享。

單一且安全的中心